Nos expertises

Placements financiers : une gestion performante et personnalisée

Chez DePence Patrimoine, nous vous accompagnons dans la gestion de vos placements financiers, qu’il s’agisse d’assurance-vie, de comptes-titres, de PEA ou de contrats de capitalisation. Que ces placements soient réalisés à titre personnel ou au sein de votre société, notre mission reste la même : garantir une gestion performante, cohérente et parfaitement adaptée à vos objectifs patrimoniaux, fiscaux et financiers.

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Une sélection et une gestion sur mesure

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Nous collaborons avec des sociétés de gestion renommées pour vous offrir des solutions d’investissement diversifiées et optimisées. Nos recommandations incluent :
 

• Fonds : Sélectionnés pour leur stabilité et leur performance.

• Actions et obligations : Adaptées à votre tolérance au risque et à vos ambitions.

• Placements alternatifs : Comme le private equity, pour dynamiser votre portefeuille et diversifier vos actifs.

• Contrats de capitalisation : Une solution particulièrement avantageuse pour gérer vos actifs de manière flexible, tout en bénéficiant d’une fiscalité optimisée, notamment pour les sociétés souhaitant investir et valoriser leur trésorerie.
   

Chaque stratégie est ajustée à vos besoins spécifiques, que vous soyez un particulier ou un entrepreneur, et aux opportunités offertes par le marché.

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Le contrat de capitalisation : un outil stratégique

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Le contrat de capitalisation se distingue par sa flexibilité et ses avantages fiscaux. Il est particulièrement adapté aux personnes morales, permettant aux sociétés de placer leur trésorerie excédentaire de manière avantageuse. Contrairement à d’autres produits financiers, il offre une gestion sur le long terme tout en conservant une fiscalité favorable en cas de rachat ou de transmission. Nous intégrons ce produit dans nos recommandations pour répondre aux besoins spécifiques de nos clients, qu’ils soient particuliers ou entrepreneurs.

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Expertise et certifications reconnues

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En tant que Conseillers en Investissement Financier (CIF) et courtiers en assurance-vie, nous disposons des qualifications et certifications nécessaires pour vous offrir des conseils personnalisés et conformes aux réglementations en vigueur.

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Une approche fondée sur la confiance

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Chez DePence Patrimoine, nous plaçons la relation client au cœur de notre démarche. Nous veillons à ajuster vos placements en fonction de vos objectifs et des évolutions du marché, tout en assurant la sécurité de votre patrimoine. Que vous soyez un particulier ou un entrepreneur, nous adaptons nos solutions à chaque étape de votre vie patrimoniale.

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DePence Patrimoine : votre partenaire pour des investissements optimisés

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Avec notre expertise et une approche sur mesure, nous vous aidons à valoriser vos actifs tout en sécurisant votre avenir financier. Que ce soit pour développer votre patrimoine personnel ou gérer les placements de votre entreprise, nous vous accompagnons avec rigueur et transparence.